Phát hiện bất thường – xử lý trong cùng ngày
Cuối tháng 9/2025, một công ty tại TP.HCM nhận được tin nhắn và cuộc gọi tự xưng là đối tác trong chương trình hợp tác giáo dục. Theo hướng dẫn, doanh nghiệp chuyển hơn 145 triệu đồng vào tài khoản cá nhân tại một ngân hàng khác.
Ngay sau khi phát hiện dấu hiệu khả nghi, đại diện doanh nghiệp đã liên hệ khẩn cấp với ACB để nhờ hỗ trợ. Ngay lập tức, đội ngũ phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp và trung tâm giám sát an ninh của ACB phối hợp rà soát, đối chiếu dữ liệu cảnh báo gian lận và gửi yêu cầu phong tỏa khẩn cấp đến ngân hàng thụ hưởng.
Nhờ quy trình phản ứng nhanh và chính xác, khoản tiền được giữ lại ngay trong ngày. “Nếu không có sự hỗ trợ kịp thời của ACB, chúng tôi khó có thể lấy lại số tiền đó,” đại diện doanh nghiệp chia sẻ.
Khi công nghệ và con người cùng vào cuộc
ACB cho biết ngân hàng không chỉ dựa vào công nghệ, mà còn chú trọng yếu tố con người trong toàn bộ quy trình chống gian lận. Đội ngũ chuyên trách an ninh được đào tạo để xử lý tình huống khẩn, phối hợp giữa các phòng ban khi hệ thống phát hiện cảnh báo.
Tổng đài viên và nhân viên tại quầy đều được huấn luyện theo quy trình ứng phó thống nhất – từ hướng dẫn khách hàng xác minh đến tư vấn cách phòng tránh rủi ro trong tương lai.
Song song đó, ACB chủ động thiết lập nhiều lớp bảo vệ tự động. Khi phát hiện tài khoản thụ hưởng nằm trong danh sách cảnh báo, hệ thống sẽ hiển thị thông báo, tạm dừng giao dịch và yêu cầu khách hàng xác nhận lại thông tin. Công nghệ phân tích dữ liệu cũng được ứng dụng để nhận diện hành vi bất thường, phát hiện dấu hiệu gian lận theo thời gian thực.
30.000 giao dịch gian lận bị chặn trong 9 tháng
Nhờ cơ chế phối hợp giữa công nghệ – con người – quy trình, chỉ trong 9 tháng đầu năm 2025, ACB đã ngăn chặn hơn 30.000 giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, bảo vệ an toàn hơn 2.000 tỷ đồng tài sản khách hàng.
Ngân hàng cũng tăng cường các hoạt động cảnh báo định kỳ trên ứng dụng và kênh truyền thông chính thức, giúp người dùng dễ dàng nhận diện các kịch bản lừa đảo mới, từ đó nâng cao khả năng tự bảo vệ khi giao dịch trực tuyến.
Tội phạm mạng – thách thức an ninh tài chính số
Theo Bộ Công an, trong 8 tháng đầu năm 2025, cả nước ghi nhận gần 1.500 vụ lừa đảo qua mạng, gây thiệt hại hơn 1.660 tỷ đồng. Trong khi tội phạm truyền thống giảm, lừa đảo công nghệ cao chiếm hơn 50% tổng số vụ việc hình sự, với mức độ tổ chức và tốc độ thay đổi ngày càng cao.
Mỗi ngày, hàng trăm kịch bản lừa đảo mới xuất hiện — từ tin nhắn giả mạo cơ quan công an, ngân hàng đến các chiêu dụ người dùng truy cập đường dẫn “phạt nguội” để chiếm quyền kiểm soát điện thoại và đánh cắp tài khoản ngân hàng.
An toàn bắt đầu từ sự tỉnh táo của người dùng
Các chuyên gia cho rằng, trong cuộc chiến chống tội phạm mạng, ngân hàng là tuyến phòng thủ đầu tiên, nhưng người dùng mới là chốt chặn cuối cùng. Việc chủ động xác minh thông tin, không chia sẻ dữ liệu cá nhân, không truy cập đường link lạ là những bước cơ bản nhưng cần thiết để bảo vệ tài sản.
Khách hàng có thể tham khảo nguyên tắc giao dịch an toàn tại các kênh chính thức của ACB, hoặc liên hệ Contact Center 247 theo số (028) 38 247 247, hay đến chi nhánh/phòng giao dịch gần nhất để được tư vấn, hỗ trợ.
